摘要：当前，随着经济全球化的发展和世界市场格局的初步形成，在贸易自由化趋势下，潜在的商业风险和全球化的经济危机却极易形成。在市场经济的运行机制下，作为现代商业来讲，越来越多的潜在风险和威胁，使得商业风险发生的可能性大大增加。而极值理论是处理与概率分布的中值相离极大的情况的理论，其通过数据概率分析的引入和数据模型的建构，形成具有前瞻性的风险评估等级。而企业管理者和职业经理人，根据对风险评估等级，形成新的预案，以规避商业风险。
关键词：极值理论商业风险规避数据模型风险等级评估
科学管理之父泰勒通过对管理活动的认识和研究，提出了科学管理，这就是数学在管理中应用的开始。在商业流通和现代企业管理的过程当中，数学广泛应用于企业的生产、流通和消费等多个领域。而其数据化、科学化的数据模型，对企业管理和发展，具有非常重要的现实意义。而当前，经济全球化使得全球市场变成全球市场格局形成具有整体统一开放的特点。而正是由于这种开放性，使得商业风险的等级加大。因此，我们要试图通过极值理论的数学分析，以提升企业及公司规避风险的能力。
一、极值理论与其在概率研究领域的相关函数公式
极值理论是处理与概率分布的中值相离极大的情况的理论，常用来分析概率罕见的情况。极值理论研究的对象是概率分布中与中值偏离极大的样本点。在极值理论的研究范畴内或与其研究具有关联性的函数关系包括，威布尔函数分布、正态分布函数、指数分布和概率密度等相关内容。极值理论是通过对数据进行分析，以研究事物分布情况及状态的一种数学理论分析。其建立在对事物之间关联度分析的基础之上，形成具有明确概率分布
在此，我们以威布尔分布为例，阐述其在概率分析当中的动态研究；
从概率论和统计学角度看，Weibull Distribution是连续性的概率分布，其概率密度为：
f（x；λ，k）=k1λ（x1λ）k-1e-（x/λ）kx≥0
0 x<0
其中，x是随机变量，λ>0是比例参数（scale？parameter），k>0是形状参数（shape？parameter）。显然，它的累积分布函数是扩展的指数分布函数，而且，Weibull？distribution与很多分布都有关系。如，当k=1，它是指数分布；k=2时，是Rayleigh？distribution。 最初这一公式旨在解决零件磨损与寿命的可靠性分析。其在研究数据稳定性时具有其积极的现实意义。而在极值理论的视域当中，与数据分布及概率相关的问题，存在着多样的函数关系。而正是这些函数关系的存在，有效预测了事物的发展状态及其发展的可能走向和趋势，而这些数据也会为决策者的决策提供相应的具有科学价值和现实意义的相关资讯。
二、现代商业关系当中的决策构成与极值理论的互动
当进入市场经济后，经济形态和交易方式都出现了较大的改观，而这种改观的基础在于在商业关系和企业管理当中，数学分析被有效引入到现代市场经营的整体框架之中。在现代商业关系当中，商业决策的构成是由多方面的关系的合力作用而形成具有明确内在主体行为的商业行为模式。
当前，随着互联网的高速发展，我们在经济发展过程当中，可以很容易地就可以从新闻媒体或网络上获得海量的数据信息，而正是基于此，大数据的本质是人，数据研究的极点就是莫测的人性。我们一旦掌控了数据之后的数据，就会拥有制胜未来商业的无敌利器。极值理论引入到商业活动当中，决策者通过对当前的经济运行状况进行有效的数据分析，以数学模型的建立和发展为起点，通过对市场未来走向的判断，从而进行明确的经济决策。而这便形成了数学关系当中的商业决策。极值理论的作用是对于事件分布概率的存在和分析，而其概率分布状况的结果往往与现实事件走向和趋势发展具有一致的切合度和趋同性。建立在海量数据基础之上的数据分布信息，其所得结果便具有了普遍性的意义。而具备多种内在关系的函数分布，将这种正态分布状况与现实的发展趋势相结合，共同形成具有明确预见性的预判，而这在商业关系中具有重要作用。
三、以极值理论为基础的经济模型在商业风险规避的作用
经济模型是指经济理论的数学表述。经济模型是一种分析方法，它极其简单地描述现实世界的情况。在大数据时代，人们获取数据的方式和途径越来越多样化，而数据的广泛应用和引入，也将经济模型由假设的理想状态，转向具有参考意义的现实预判。在经济模型的构建过程当中，我们通过作出某些假设，可以排除许多次要因子，從而建立起模型。这样一来，便可以通过模型对假设所规定的特殊情况进行分析。经济模型本身可以用带有图表或文字的方程来表示。这些建立在极值理论基础之上的概率分析，对未来趋势的发展具有明确的指向性研究。
极值理论通过经济模型，为决策者进行风险评估，而这些具有数学分析的风险评估报告将作为商业行为的参考要素。公司的决策层通过经济模型的数据进行分析，来不断调整企业的生产经营活动。其为企业或者商业行为，在发展的过程当中，提供了有效的风险规避的准备时间，能够有效地提升企业的效益，其对企业的正常经营发展具有重要的现实意义。
四、结语
在市场经济当中，极值理论是测量极端市场条件下市场风险的一种方法，它具有超越样本数据的估计能力，并可以准确地描述分布尾部的分位数。极值理论通常用来分析小概率事件发生的情况，在风险管理和可靠性研究中得到了广泛应用，其研究对象是概率分布中与中值偏离极大的样本点。因此，作为商业决策者，要以此理论建立数据模型，科学把握市场动态，以规避市场风险提升经济发展及运行的稳定性。
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