对 关于对 xx 员工的处罚通报
关于对 xx 员工的处罚通报
各 xx：
20xx 年 6 月，xx 部开展 xx 检查，经查发现 xxxx 在给客户叶 x 发放贷款时，未履行尽职调查义务，未核实该笔信贷资金用途，现将具体情况通报如下:
一、违规情况
xx 于 2018 年 1 月 31 日向叶 x 发放贷款 20 万元， 20xx 年 2 月 6 日, 叶 x将 18 万元贷款资金一次性转至客户朱 x 的他行账户。经核实，………………………(描述事情经过)。xx 漠视我行“xxxx”办法，对叶 x 的贷款资金用途未能有效核实，贷后未能及时跟进贷款资金流向。
二、违规依据
该员工的行为违反了《xxxxxxxxxxxxxxxx》第 x 条第 x 款规定“实地调查“五核实”不到位”。
三、处罚依据
根据我行《xxxxxx 违规行为处罚办法》的规定，经研究决定，对涉及违规的责任人作如下处理：
扣罚直接责任人 xx7 月份绩效工资 xxxx。
四、警示及建议
在强监管、严问责的大背景下，监管部门对银行信贷资金的管控越发严格。2018 年 1 月 17 日，济宁银监分局在对当地 x 商业银行的检查中发现该行
存在“未按监管规定监测、核实贷款资金用途，贷款资金回流；未按监管规定核实相关资料的真实性和有效性；业务办理流程严重违反内部管理规定”的违法违规事实，济宁银监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对该行处以罚款 25 万元。
“贷款用途核实”是我行“三查询五核实”信贷技术要素之一，在办理各类信贷业务时，信贷人员要对信贷资金用途的真实性进行严格审查，进一步强化贷后资金流向监测，保障资产质量，维护我行权益。
xxxxxxxxxxxxxxxx
2019 年 7 月 14 日
抄送：总行风险管理部
打印人：黄
芳
校
对：风险合规部
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" to="450pt,29.6pt" from="0,29.6pt" o:spid="_x0000_s1028">湖北大冶泰隆村镇银行综合管理部
2018 年 8 月 2 日印发
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